新财产团体的操控术：使用影子公司控制银行，再质押股权套现
汹涌讯息记者 胡志挺
由河南村镇银行取现难成绩而牵出的河南新财产团体近期引发各方眷注。
6月18日，河南银保监局、河南省场合金融羁系局有关卖力人表现，禹州新民生等村镇银行线上买卖体系被河南新财产团体操控和使用的犯法内幕已开头查明，干系资金情况正在排查。
河南许昌警方也在同日转达称，现开头查明，2011年以来，以河南新财产团体投资控股仅限公司（下称新财产团体）实践控制人吕某为首的犯法团伙涉嫌使用村镇银行实行系列严峻犯法。从公开信息可见，吕某即吕奕。
不少储户以为，本人去银行存款，也仅仅是与银行打交道，并不晓得所谓的新财产团体。但作为此次风险事变的一大当事方，新财产团体却一直扮演着一个较为奥秘的人物。汹涌讯息记者观察发觉，以吕奕为首的新财产团体，创建了一个巨大的“王国”，经过多数的“影子公司”向多家银行浸透。新财产团体也经过股权的互相质押，从银行套出浩繁资金。
许昌农商行董事谷鑫与新财产团体之间干系匪浅
河南村镇银行取现难事变产生之初，不少人的目光均指向了这些村镇银行的协同股东许昌农商行。许昌农商行眼前的不少民企股东，干系庞杂，且存在不少代持的情况。
2021年7月，许昌市投资团体在回复上交所关于该公司刊行公司债的反应意见时指出，2016年刊行人全资子公司许昌市财路开发建立仅限公司3.29亿元入股许昌农商行，占总股本的9.90%，成为第一大股东。现在，许昌农商行有11名董事，财路开发委派此中6名董事，委派的董事数目和表决权比已到达对许昌农商行的实践控制要求。
从董事职员来看，天眼查体现，2021年3月，许昌农商行举行了一次高等办理职员备案（董事、监事、司理等），除了监事长李长军、董事张涛和谷鑫、监事张峻基等4人外，其他11人均为新到场。也就是说，在此次董事故更中，谷鑫和张涛完成了留任。
汹涌讯息记者发觉，谷鑫与新财产团体之间，有着错综繁复的接洽。
在多家村镇银行显现取现难成绩前，广东省广州市中级人民法院在3月尾曾向王鋆锋、吕奕、郑州市锦钧商贸仅限公司公布一则告示，称“原告人华商汇需求链办理（广州）仅限公司与被告郑州市维都新动力科技仅限公司（下称维都新动力）、王鋆锋、吕奕、郑州市锦钧商贸仅限公司（下称锦钧商贸）、石家庄乐城创意国际商业城开发仅限公司（下称石家庄乐城）、河南世纪阳光实业提高仅限公司条约纠纷一案，因你方下落不明，依照《中华人民共和百姓事诉讼法》第九十五条的划定，向你方告示送达本院（2022）粤01民初231号民事裁定书。”
在上述多家公司的干系公司办理层中，均显现了谷鑫的身影。
锦钧商贸持有郑州茂丰置业仅限公司（下称茂丰置业）99%股权，谷鑫则为后者的董事。锦钧商贸则是维都新动力的全资子公司。
石家庄乐城有一家股东为石家庄融创贵和房地产开发仅限公司（下称融创贵和），持股8%。石家庄乐城的股东中，还包含开封市兰尉高速公路提高仅限公司（下称兰尉高速），该公司被以为是吕奕获取第一桶金的场合。融创贵和还持有石家庄融创奕和房地产开发仅限公司（下称融创奕和）51%股权，且易绪兵均出任过两家公司董事长。谷鑫现在还承继融创奕和的董事。
在郑州市中级人民法院2018年9月做出的一份刑事讯断书中，吕奕、干系证证人言及郑州帛珏商贸仅限公司、河南新财产团体投资控股仅限公司出具的证实均体现，吕奕是上述两家公司的实践控制人。
谷鑫承继董事的茂丰置业与河南省金豪置业仅限公司（下称金豪置业）、新乡市金秋老年乐园仅限公司（下称金秋老年乐园）、河南中陆置业仅限公司（下称中陆置业）、河岭南经龙湖康健产业开发仅限公司（下称国经龙湖）等干系匪浅。有多家公司职员存在交织任职，且余如明为中陆置业、国经龙湖等公司的法定代表人，天然人李兰芳还同时持有此中3家公司的3%股份。
别的，茂丰置业总司理李冰除了是国经龙湖董事，照旧禹州新民生村镇银行的监事；茂丰置业监事马晓红不仅是国经龙湖董事，照旧安徽固镇新淮河村镇银行的监事。谷鑫和马晓红也都曾在金秋老年乐园任职。
禹州新民生村镇银行和安徽固镇新淮河村镇银行的第一大股东均为许昌农商行。财新此前也报道称，在诸多村镇银行的大股东许昌农商行有一位董事谷鑫，即为吕奕的部下。就谷鑫任职的多家公司来看，其多触及房地产开发。
汹涌讯息注意到，有一段于2020年1月上传的“河南新创投团体员工春节祝愿”的视频在网崇高传。在视频中，包含金豪置业、新乡公园壹号项目（开发商是金秋老年乐园）、中陆置业、茂丰置业等多家房地产公司员工向团体公司发射新年祝愿。
工商材料体现，河南新创投团体的全名为“河南新创投团体实业提高仅限公司”，建立于2016年3月，法定代表报答刘红奎。该公司也在本年3月被纪录。上述两家公司的法定代表人余如明曾承继新创投团体的股东、卖力人、联结员等。
关于谷鑫和新创投团体，河南理工大学讯息网有过一段先容，谷鑫，男，2006年毕业于河南理工大学测绘学院测绘工程专业，取得工封建士学位；2019年毕业于北京大学光芒办理学院，取得EMBA金融硕士学位。现任河南新创投团体实业开发仅限公司总裁，公司主要从事房地产开发、建立等业务。2019年10月，谷鑫在河南理工大学建立了谷鑫校友奖学金。
不外，就工商信息看，并没有河南理工大学表述的“河南新创投团体实业开发仅限公司”，仅有河南新创投团体实业提高仅限公司。河南理工大学教导提高基金会6月14日披露的基金会2021年度事谍报告体现，谷鑫基金会是由校友企业郑州帆嘉科技仅限公司捐资设立，包含“谷鑫精良重生奖学金”、“谷鑫良勤学生奖学金”，用于嘉奖测绘学业良勤学生。
郑州帆嘉科技仅限公司的法定代表报答谷磊，该公司的三名主要职员中有一名叫吕嘉韵的人士，与新创投团体旗下河南新创基实业提高仅限公司的联结员同名。别的，在谷磊承继法定代表人的北京中豫鑫源本钱办理仅限公司中，谷鑫曾为股东和高管，且该公司最初名为“北京谷鑫本钱办理仅限公司”。
故意思的是，河南新财产团体的注册地点为“郑州市郑东新区地利路2号新世纪大厦3层301号、4层401号、5-6层501号”，而河南新创投团体实业提高仅限公司的注册地点在新财产团体楼下，即“河南省郑州市市辖区地利路2号新世纪大厦2层201号、202号”。
经过“影子公司”入股银行，惯于互相质押股权套现
新财产团体的“影子公司”，或能从一些讯断书中挖出一角。
郑州市中级人民法院披露的一份刑事讯断书体现，干系证证人言及河南海菱实业提高仅限公司、河南鼎佳实业提高仅限公司、河南新世纪投资股份仅限公司（下称河南新世纪）、石家庄文昊商贸仅限公司、南京合生和商贸仅限公司、河南祺旺实业提高仅限公司、河南航天家电股份仅限公司（下称航天家电）、郑州超凡办公装备仅限公司（下称郑州超凡）、郑州博奥森电器仅限公司（下称博奥森电器）、郑州帛珏商贸仅限公司（下称帛珏商贸）、河南新财产团体投资控股仅限公司出具的证实均体现吕某是上述公司的实践控制人。
仅从上述公司的对外投资情况看，新财产团体的“影子公司”已浸透了不少银行机构。
天眼查体现，河南新世纪直接持有河南民权乡村商业银行1.53%的股权；航天家电则持有开封新东边村镇银行9%的股权，在驻马店银行兼兼顾组为中原银行前，该公司还持有驻马店银行的股权。而最新被吸取并入中原银行的平顶山银行，此前的股东则包含兰尉高速。2019年1月，平顶山银行在2019年度同业存单刊行方案中披露了增资后的“最大十名股东持股情况”，兰尉高速持股8.12％，为第三大股东。东边金城客岁7月披露的评级报告体现，停止2021年3月末，兰尉高速的持股比例和排名安定。
郑州超凡为开封宋都乡村商业银行股东，持股5.21%；博奥森电器则直接持有禹州新民生村镇银行、河南汝南乡村商业银行8.75%、1.8%的股权。持有河南汝南乡村商业银行股权的另有帛珏商贸，该公司持股比例为3.59%。
与此同时，博奥森电器的法定代表人乔永纲也是开封宋都乡村商业银行股东河南盈福祥商贸仅限公司的法定代表人，河南盈福祥商贸仅限公司（下称盈福祥商贸）持有开封宋都乡村商业银行8.79%的股权。
仅以开封宋都农商行股权为例，在该银行另有多家股东与新财产团体亲密干系。2020年3月12日，郑州超凡、盈福祥商贸以及开封宋都农商行别的两家股东郑州东升公路建材仅限公司和南阳宏博达实业仅限公司同时将一定数额的开封宋都农商行股权质押给河南杞县农商行。
在此之前，开封宋都农商行股东郑州尚安商贸仅限公司（下称尚安商贸）也曾将2400万股该银行股权质押给河南通许农商行。而在上述四家公司质押股权之后，开封宋都农商行股东郑州鑫键商贸仅限公司（下称鑫键商贸）又将890万股河南汝南农商行股权给开封宋都农商行。
尚安商贸的高管余泽峰，是新财产团体的法定代表人和持股80%的股东；曾承继鑫键商贸股东和高管的王绪贞，则是郑州市中级人民法院刑事讯断书中明白的吕奕控制的南京合生和商贸仅限公司的法定代表人。
中国裁判文书网2020年5月披露的一则石家庄融创贵和房地产开发仅限公司、石家庄乐城创意国际商业城开发仅限公司条约纠纷实行实行类实行裁定书将上述各家股东以及吕奕一同列入了被实行人名单。
上述裁定书体现，石家庄铁路运输法院受河北省高等人民法院指定实行哀求实行人石家庄融创贵和房地产开发仅限公司与被实行人石家庄乐城创意国际商业城开发仅限公司、林乐平、吕奕、开封市兰尉高速公路提高仅限公司、郑州志康商贸仅限公司、郑州久利物贸仅限公司、郑州尚安商贸仅限公司、南阳市易普电子仅限公司、南阳宏博达实业仅限公司、河南盈福祥商贸仅限公司、河南丰加商业提高仅限公司、郑州帛珏商贸仅限公司、南阳市海隆电器仅限公司、驻马店市东诚商贸仅限公司、信阳市浉河区华银电器仅限公司、郑州鑫键商贸仅限公司、许昌万银商贸仅限公司、武汉景之鸿商贸仅限公司、陕西东雅实业仅限公司、河南金天合实业仅限公司、江苏中贯置业仅限公司、河南省金豪置业仅限公司条约纠纷一案中，依法扣划被实行人银行存款24325115.67元发放哀求实行人外，该院未发觉各被实行人的其他产业线索，哀求实行人石家庄融创贵和房地产开发仅限公司书面赞同落幕本次实行步骤。
与上述案件干系的则触及一笔恒丰银行的35亿元存款案。“操盘手”吕奕从中和谐，为浙江人林乐平获取了35亿元存款。厥后，这笔存款被认定为时任恒丰银行董事长蔡国华违规发放。
北京市高等人民法院披露的二审判断书体现，2017年8月29日，存款人恒丰银行北京分行与吕奕控制的开封市兰尉高速公路提高仅限公司签署了《借债条约》，商定借债金额为35亿元。存款仅用于兰尉高速公路公司为并购目标企业石家庄乐城创意国际商业城开发仅限公司向买卖对手浙江乐城实业团体仅限公司付出并置办时价款。
不外，兰尉高速公路公司仅在2019年3月21日前分三次奉还了3亿元本金，其他存款及利钱未准期奉还。
2020年11月，恒丰银行原董事长蔡国华犯国有公司职员滥用职权、贪污、移用公款、受贿、守法发放存款罪一案一审公开宣判，蔡国华一审被判死缓。依据东营中院披露，2017年，蔡国华在明知哀求存款子目不切合发放存款条件的情况下，授意银行事情职员违规发放存款35亿元，给恒丰银行形成特别严重丧失。
责任编纂：郑景昕 图片编纂：胡梦埼
校正：张艳
